Найбільші банки України готуються цього тижня підписати меморандум “Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг”. Про це повідомляє “РБК-Україна“.
Повідомляється, що банки мають намір запроваджувати обмеження на проведення вихідних переказів з картки на картку, окрім клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, у тому числі зарплатних клієнтів, а також волонтерів.
За відсутності документального підтвердження доходів планується:
- по клієнтах “високого” рівня ризику встановлювати ліміт у сумі до 50 тисяч гривень на місяць;
по клієнтах “середнього” і “низького” рівня ризику – відповідно до ліміту і термінів поетапної реалізації:
- з 1 січня 2025 року – у сумі до 150 тисяч гривень на місяць,
- з 1 червня 2025 року – у сумі до 100 тисяч гривень на місяць.
Банки-учасники запровадять обмеження на кількість рахунків, відкритих в одній валюті для одного клієнта, окрім депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки (єВідновлення, Національний Кешбек та інші), зокрема:
- поточні рахунки в одній валюті – не більше трьох рахунків для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів.
Офіційною метою меморандуму є бажання “посилити фінансовий моніторинг у рамках євроінтеграційних прагнень України”, а також “боротьба з тіньовою економікою”.
Кінцева мета обмежень – боротьба з так званими дропами. Це особи, які добровільно і за винагороду надають свої банківські рахунки зловмисникам, щоб ті “проганяли” через них великі обсяги коштів, ухиляючись від сплати податків.