Національний банк України з 3 червня змінює правила ведення касових операцій українськими фінансовими установами. Про це повідомляє LIGA.net.
Згідно з постановою НБУ №62 від 18 квітня, банки при видачі готівки можуть вимагати документи, на підставі яких проводиться розрахунок. Це можуть бути закупівельні акти, закупівельна відомість, податковий розрахунок сум доходу, договір постачання або транспортування, а також інші звітні документи.
Співробітники банку ухвалюватимуть рішення, виходячи із вивчення клієнта-суб’єкта господарювання, який отримує готівку. При цьому вивченні й отриманні від нього підтвердних документів банк застосовуватиме ризик-орієнтований підхід. Тобто спочатку аналізується ризик клієнта, оцінка якого заснована на певних критеріях, потім банк приймає необхідні заходи нагляду.
Відповідну постанову було ухвалено Нацбанком з огляду на результаты нагляду у сфері фінансового моніторингу, під час якого виявили численні факти проведення ризикових (схемних) операцій з використанням готівкових грошей.