MSB лицензии в Канаде — официальный документ, предоставляемый канадским органом финансового управления и надзора, организациям, которые осуществляют финансовые операции, включая различные формы денежных переводов и сервисы электронных платежей. Сфера деятельности в области денежного обслуживания (MSB) стремительно развивается по всему миру, и лицензирование остается важным шагом в контексте ведения законной деятельности.
Лицензия Money Service Business (MSB) в Канаде будет выдана после комплексной проверки регулятором информации о компании, ее руководстве и управленческой структуре, о принятых мерах по пресечению легализации незаконных денег (AML). Кроме того, получение MSB лицензии в Канаде обязует организации в дальнейшем вести отчетность, что способствует прозрачности и законности сделок.
В данном материале изложен ключевые правовые аспекты лицензирования, разъяснено, кому требуется MSB лицензия в Канаде.
Финансовая лицензия MSB в Канаде
Канада играет значимую роль в глобальной экономике. Она входит в число стран-участниц Группы семи крупнейших мировых экономик (G7). Этот статус страны обусловлен рядом ключевых факторов:
- Прозрачная правовая система.
- Устойчивая экономика.
- Правительственные инвестиции в научные исследования.
- Наличие образованного кадрового резерва.
Бизнес, специализирующийся на предоставлении денежных услуг (MSB), — это термин, который используется органом финансового управления для описания компаний, занимающихся передачей или обменом денежных средств. Получение канадской лицензии MSB укрепляет доверие к таким компаниям, поскольку это свидетельствует об их соответствии канадскому финансовому регулированию.
FINTRAC отвечает за надзор и выдачу лицензий на предоставление услуг денежных переводов в Канаде (в соответствии с положениями Закона о противодействии легализации доходов, полученных в результате преступной деятельности (PCMLTFA)).
Как получить лицензию MSB в Канаде?
Организации, предоставляющие сервисы по обмену валют, электронных платежей, обработки/обналичивания чеков и операций с криптовалютами, обязаны получить канадскую лицензию MSB. Если на лицензирование претендует компания, чей бизнес находится вне канадской территории, но услуги будут предоставляться физическим и юридическим лицам в Канаде, то может быть оформлена заявка на лицензию Foreign Money Services Business в Канаде.
Требования для получения лицензии MSB в Канаде:
- Определение формы предприятия и регистрация компании в Канаде.
- Оформление всей необходимой документации для открытия счета в канадском банке.
- Тщательная проработка (составление) юридической, финансовой и ИТ-документации.
- Заполнение заявки на получение канадской лицензии MSB.
Стандартный пакет документов для подачи вместе с заявкой:
- Основные учредительные документы компании.
- Политики в области противодействия отмыванию денег (AML) и верификации клиента (KYC) в письменной форме.
- Сведения об идентификации руководителей и ключевых лиц компании.
- Подробное описание ИТ-систем, мер безопасности клиентских данных.
В соответствии с Законом о борьбе с легализацией мошеннических схем (PCMLTFA), компании, имеющие лицензию MSB, обязаны:
- Уведомлять надзорные органы о подозрительных операциях.
- Предоставлять регулирующему органу информацию о проверке клиентов.
- Назначить специалиста по обеспечению соответствия, ответственного за реализацию программы соответствия и надзор за ней.
- Разработать и внедрить письменные политики и процедуры обеспечения соответствия, которые постоянно обновляются и утверждаются старшим должностным лицом.
- Применять и документировать оценку риска, в том числе меры по смягчению последствий.
- Разработать и поддерживать обучающие программы для сотрудников и других лиц, уполномоченных действовать от Вашего имени.
Преимущества получения MSB лицензии в Канаде
Любая организация, которая занимается обменом, передачей или конвертацией средств для своих клиентов, обязана иметь соответствующее разрешение на такую деятельность. Оформление лицензии MSB в Канаде может дать бизнесу несколько преимуществ:
- Легальное функционирование организации в соответствии с нормативными требованиями в финансовой сфере.
- В отличие от европейских аналогов, регистрация MSB в Канаде не требует большой суммы начального уставного капитала. Это позволяет начинающим стартапам сосредоточиться на инновациях и росте.
- Канадская лицензия MSB может способствовать упрощенным процедурам при взаимодействии с местными банками и финучреждениями.
- Клиенты обычно предпочитают работать с лицензированными компаниями, так как это признак их надежности.
Обычно лицензия выдается в течение двух месяцев, что считается достаточно быстрым процессом по сравнению с другими странами, где этот процесс может занять гораздо больше времени (от полугода и более). Обратитесь напрямую к экспертам TK Deal, если Вам требуется профессиональное сопровождение в получении лицензии MSB в Канаде.