Национальный банк Украины с 3 июня меняет правила ведения кассовых операций украинскими финансовыми учреждениями. Об этом сообщает LIGA.net.
Согласно постановлению НБУ №62 от 18 апреля, банки при выдаче наличных денег могут потребовать документы, на основании которых проводится расчет. Это могут быть закупочные акты, закупочная ведомость, налоговый расчет сумм дохода, договор поставки или транспортировки, а также другие отчетные документы.
Сотрудники банка будут принимать решения исходя из изучения клиента-субъекта хозяйствования, который получает наличку. При этом изучении и получении от него подтверждающих документов банк будет применять риск-ориентированный подход. То есть сначала анализируется риск клиента, оценка которого основана на определенных критериях, затем банк принимает необходимые меры надзора.
Соответствующее постановление было принято Нацбанком в связи с результатами надзора в сфере финансового мониторинга, в ходе которого выявили многочисленные факты проведения рисковых (схемных) операций с использованием наличных денег.