Министерство финансов Украины предлагает усилить контроль за проведением денежных переводов (в т.ч. международных) на 30 тыс. грн и более без открытия счета (в т.ч. в иностранной валюте, банковских металлах и других активах), сообщает ЮрЛига.
В частности, для идентификации клиентов придется указывать полную информацию о плательщике и получателе (в т.ч. месте проживания, серии и номере паспорта, идентиф. коде), а также и устанавливать цель проведения финансовой операции. Для переводов на сумму менее 30 тыс. грн нужна будет минимальная информация о плательщике и получателе (ФИО или наименование юрлица, номер счета или уникальный учетный номер финансовой операции).
При отсутствии такой информации субъекты первичного финмониторинга не смогут осуществлять переводы средств.
При этом вышеуказанные требования не будут распространяться на операции снятия средств с собственного счета, перевода средств с целью уплаты налогов, штрафов, коммунальных платежей, при использовании электронных денег для оплаты товаров или услуг (если номер платежного инструмента или устройства сопровождает перевод на всем пути движения средств), перевода меньше 30 тыс. грн для оплаты товаров или услуг (при условии, что платежная система может отследить перевод средств и определить лицо, которое заключило договор с получателем о поставке товаров или оказании услуг), а также операции по обеспечению проведения перевода средств, осуществляемые операторами услуг платежной инфраструктуры.
Кроме того, возможно повышение порога операций, которые подпадают под финмониторинг, со 150 тыс. грн до 300 тыс. грн, а в перечень субъектов первичного финмониторинга, которые будут уведомлять Госфинмониторинг о подозрительных финансовых операциях, внесут бухгалтеров и налоговых консультантов.
Также планируется постепенный переход на риск-ориентированный подход во время представления информации о подозрительных финансовых операциях, усовершенствование процедуры определения бенефициарных собственников компаний и введение адекватных мер воздействия за нарушение антилегализационного законодательства (от письменного предупреждения и штрафных санкций до аннулирования лицензии).
За нарушение законодательства о предотвращении и противодействии отмывания доходов предложено поднять штрафы со 100-200 необлагаемых минимум доходов граждан до 300 — 2 тысяч НМДГ. А за непредставление в положенный срок данных о конечном бенефициаре или его отсутствии предлагают штрафовать на 3-5 тыс. минимумов (сегодня в десять раз меньше).
Изменения предлагается внести и в Уголовный кодекс. Максимальный штраф за тяжкое преступление могут увеличить до 75 тыс. НМДГ (сейчас это 50 тыс.), а за особо тяжкое преступление — до 100 тыс.
Законопроект «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» вынесен на общественное обсуждение. Минфин принимает замечания и предложения.
