Крупнейшие банки Украины готовятся на этой неделе подписать меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг». Об этом сообщает «РБК-Украина«.
Сообщается, что банки намерены ввести ограничения на проведение исходящих переводов с карты на карту, кроме клиентов с подтвержденными источниками доходов, в том числе зарплатных клиентов, а также волонтеров.
При отсутствии документального подтверждения доходов планируется:
- по клиентам «высокого» уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тысяч гривен в месяц;
по клиентам «среднего» и «низкого» уровня риска — в соответствии с лимитом и сроками поэтапной реализации:
- с 1 января 2025 года – в сумме до 150 тысяч гривен в месяц,
- с 1 июня 2025 года – в сумме до 100 тысяч гривен в месяц.
Банки-участники введут ограничения на количество счетов, открытых в одной валюте для одного клиента, кроме депозитных, кредитных счетов и счетов, открытых для использования клиентами программ государственной поддержки (єВідновлення, Национальный Кэшбек и другие), в частности:
- текущие счета в одной валюте – не более трех счетов для клиентов без документально подтвержденных источников доходов.
Официальной целью меморандума является желание «усилить финансовый мониторинг в рамках евроинтеграционных стремлений Украины», а также «борьба с теневой экономикой».
Конечная цель ограничений — борьба с так называемыми дропами. Это лица, которые добровольно и за вознаграждение предоставляют свои банковские счета злоумышленникам, чтобы те «прогоняли» через них большие объемы средств, уклоняясь от уплаты налогов.
